Eventos educativos vs de ventas
CMS traza una línea firme entre dos tipos de eventos, y saber cuál está realizando determina lo que se le permite hacer. Un evento educativo informa al público sobre Medicare en general y no puede incluir ninguna actividad de venta específica de planes, materiales de marketing de planes específicos, ni la recopilación de información de inscripción. Un evento de ventas o marketing, en cambio, es donde puede discutir planes específicos y tomar inscripciones, pero viene con sus propias reglas sobre publicidad, conducta y reporte. Confundir los dos es uno de los errores de cumplimiento más comunes que cometen los agentes nuevos.
Así que la primera pregunta para cualquier evento es simple: ¿es educativo o de ventas?, porque las reglas divergen marcadamente desde ahí.
Qué puede y qué no puede hacer
En un evento educativo puede enseñar cómo funciona Medicare, explicar las partes y las ventanas de inscripción, y responder preguntas generales, pero no puede promocionar un plan específico, repartir marketing específico de planes, ni recopilar solicitudes de inscripción. Generalmente puede tener tarjetas de presentación disponibles y dejar que los asistentes pidan que los contacten después. En un evento de ventas puede presentar planes específicos, pero debe seguir las reglas de publicidad y conducta de CMS y observar los pasos requeridos de alcance de la cita y de reporte. Nuestra guía de reglas de redes sociales cubre la misma distinción entre educativo y marketing en línea.
La regla práctica: en un evento educativo, enseñe y deje que las personas interesadas opten por participar después, en vez de vender en la sala.
Realizar eventos que aún generen prospectos
Los eventos educativos pueden ser excelentes fuentes de prospectos precisamente porque construyen confianza sin presión. Ofrezca enseñanza genuinamente útil, facilite que los asistentes interesados pidan un seguimiento en sus propios términos, y programe citas individuales en cumplimiento después para quien quiera ayuda específica de planes. Guarde registros, siga los procedimientos de eventos de sus aseguradoras y su upline, y confirme los requisitos actuales de eventos de CMS antes de realizarlos, ya que los detalles cambian de año en año. Esta es información general, no asesoría de cumplimiento para su evento específico. Si desea apoyo para eventos y un marco de cumplimiento, nuestra página de únase a nuestro equipo explica cómo ayudamos.
La conclusión: enseñe bien, deje que los asistentes opten por participar, y convierta mediante seguimiento en cumplimiento en vez de vender en la sala.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre un evento educativo y uno de ventas de Medicare?
Un evento educativo informa al público sobre Medicare en general sin venta específica de planes ni recopilación de inscripciones. Un evento de ventas es donde puede presentar planes específicos y tomar inscripciones, sujeto a las reglas de publicidad, conducta y reporte de CMS.
¿Puedo recopilar información de contacto en un evento educativo?
Generalmente no puede recopilar información de inscripción, pero los asistentes pueden pedir que los contacten después por su propia iniciativa. Confirme las reglas actuales de CMS, que especifican exactamente lo permitido.
¿Los eventos educativos deben reportarse a CMS?
Los requisitos difieren para eventos educativos versus de ventas y pueden cambiar. Siga los procedimientos de sus aseguradoras y su upline y verifique los requisitos actuales de eventos de CMS antes de realizarlos.
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