El cumplimiento es el trabajo, no un agregado
Los agentes nuevos a menudo tratan el cumplimiento como papeleo que frena una venta, pero con Medicare Advantage el proceso en cumplimiento es la venta. CMS requiere pasos específicos porque el gobierno protege a beneficiarios que a menudo toman una decisión confusa y de altas consecuencias. Hacer bien el proceso protege a sus clientes, su licencia y su relación con las aseguradoras. Los agentes que interiorizan esto temprano construyen prácticas duraderas; quienes toman atajos tienden a no durar. Nuestra perspectiva de ventas de MA versus Medigap cubre cómo enmarcar la elección con honestidad para los clientes.
Así que el cambio de mentalidad es este: el flujo de trabajo en cumplimiento no es fricción alrededor de la venta, es la venta hecha correctamente.
Los pasos centrales
Una cita de MA en cumplimiento generalmente sigue una secuencia definida. Obtiene un Alcance de la Cita antes de discutir tipos de plan específicos, y respeta sus límites. Sigue los requisitos de grabación de llamadas de CMS donde aplican. Antes de inscribir, completa la lista de verificación previa a la inscripción que confirma que el cliente entiende el plan que está eligiendo, y se asegura de que sepa cómo el plan maneja sus médicos, medicamentos y costos. Cada uno de estos pasos existe para confirmar el consentimiento informado, no para frenarlo.
Dicho simple: alcance primero, grabe donde se requiera, verifique la comprensión con la lista, luego inscriba solo a un cliente informado.
Qué nunca decir
Nunca prometa que un plan ahorrará una cantidad específica, nunca afirme que un plan cubre algo sin verificarlo, nunca desacredite otras opciones para forzar una decisión, y nunca apure a un cliente pasando por alto sus preguntas. No dé a entender que usted es de Medicare o del gobierno, y no use tácticas de miedo. El hábito más seguro es presentar información precisa y verificada del plan y dejar que el cliente elija. Esta es información general sobre la práctica en cumplimiento, no asesoría legal ni de cumplimiento para sus citas específicas; siga siempre las reglas actuales de CMS y los requisitos de sus aseguradoras y su upline. Si desea acompañamiento de cumplimiento mientras construye, nuestra página de únase a nuestro equipo explica nuestro apoyo.
La conclusión: siga los pasos requeridos cada vez, verifique antes de afirmar, y deje que un cliente informado tome la decisión.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es un Alcance de la Cita?
Es un acuerdo requerido por CMS que documenta qué tipos de plan un beneficiario aceptó discutir con usted antes de una cita de ventas de Medicare Advantage o Parte D. Debe obtenerlo primero y mantenerse dentro de su alcance.
¿Las llamadas de ventas de Medicare Advantage deben grabarse?
CMS requiere la grabación de muchas llamadas de marketing, ventas e inscripción. Confirme exactamente cuáles de sus interacciones están cubiertas bajo las reglas actuales y los requisitos de sus aseguradoras, y conserve las grabaciones según se requiera.
¿Qué no debe decir nunca un agente al vender MA?
Nunca prometa ahorros específicos, afirme cobertura no verificada, dé a entender que representa a Medicare o al gobierno, use presión o tácticas de miedo, ni apure a un cliente. Presente información precisa y verificada y deje que el cliente decida.
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